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7种最值得购买和持有的Fidelity共同基金

导读 虽然很容易观察华尔街的日常波动,但大多数投资者应该对他们的投资组合有更长远的看法。毕竟,即使您已退休或即将退休,您也必须保持积蓄的

虽然很容易观察华尔街的日常波动,但大多数投资者应该对他们的投资组合有更长远的看法。毕竟,即使您已退休或即将退休,您也必须保持积蓄的增长或产生收入,以免在您的黄金岁月中耗尽现金。这种长期的心态使投资者能够超越追逐最新头条新闻的风险策略,而是专注于简单、具有成本效益的策略,如果您有耐心,这些策略确实可以带来回报。以下七只富达共同基金非常适合买入并持有的投资者。

Fidelity Contrafund Fund(股票代码:FCNTX)

一个在这个星球上最受尊敬的共同基金,Contrafund在1967年拉开序幕,并自1990年以来一直由同一个管理器上运行。虽然它使用的是已经下降有利于出之际崛起的主动管理风格的指数型基金,在过去几十年来,Contrafund 目前拥有约 1300 亿美元的资产,表明它仍然很受欢迎。该基金专注于大型美国股票,包括约 380 只股票,对大型股的权重很大,如亚马逊公司 ( AMZN ) 和微软公司 ( MSFT )。

费用率: 0.86%

富达 500 指数基金 ( FXAIX )

Contrafund 的另一面是这个普通的指数基金,它以美国 500 强公司的标准普尔 500指数为基准。请注意,标准普尔指数是一个按规模加权的指数,因此微软公司和苹果公司 ( AAPL )等顶级股票的权重更大,因为它们更大。将前 10 个头寸单独加起来,您就获得了基金总资产的 28% 左右。在您买入时请注意这一点,因为即使您拥有指数基金的低成本和多样化,您仍然非常依赖于一个简短的股票清单。

费用率: 0.015%

富达蓝筹成长基金 ( FBGRX )

FBGRX 提供了另一种策略性地了解您对大型美国股票的敞口。这只富达基金拥有大约 530 只股票,权重与典型的大盘股票基金的权重大不相同。这是因为它优先考虑大型但仍以增长为导向的公司——尽管它的规模为 190 亿美元,但将叫车平台 Lyft Inc. ( LYFT ) 置于其最高位置。这使得 Blue Chip Growth 成为满足于忽视华尔街一些传统领导者以追求可能成为下一个热门公司的投资者的绝佳选择。

费用率: 0.79%

富达价值基金 ( FDVLX )

与以增长为导向的战略相反的是,转而专注于具有有形利润和硬资产的价值投资,即使它们可能没有最新科技初创公司的性感增长叙述。FDVLX 提供了一种利用这种方法的方法,信息技术仅占整个基金的不到 7%——远低于大多数美国大型股票基金的 20% 至 30% 的典型评级。相反,FDVLX 依赖于银行、消费品公司甚至一些工业制造商等股票类别。

费用率: 0.57%

富达全市场指数基金 ( FSKAX )

无法决定您想要的策略类型?然后用这个拥有高达 3,700 股股票的总市场基金购买一切,涵盖美国股票市场的各个方面。这包括大而稳定的股票以及小而无利可图的新贵。该投资组合并未完全多元化,前 10 名持有的股票包括苹果公司和摩根大通 ( JPM )等股票,约占总资产的 23%。尽管如此,您至少可以部分接触几乎所有公司,以从理论上提供更多的长期稳定性。

费用率: 0.015%

富达美国债券指数基金 ( FXNAX )

除了股票,展望未来的投资者不应忽视其投资组合中固定收益工具的力量。这些资产在没有波动风险的情况下长期保持良好的价值,如果您有足够的时间,即使每年 2% 左右的股息也会显着增加。FXNAX 提供基于近 600 家不同发行人的 8,000 多个头寸的债券的多元化投资组合。更稳定的是,这些贷款来自美国财政部等机构和美国银行 ( BAC )等资本充足的股票。尽管当前的利率环境很低,使该基金的收益率仅为 1.8%,但从长远来看,该数字可能会上升以提供稳定的收入。

费用率: 0.025%

富达战略收益基金 ( FADMX )

当然,收益投资涉及一个合乎逻辑的权衡,其中较低的风险意味着较低的回报。那么如何在不承担太多风险的情况下获得更高的收益呢?Fidelity Strategic Income Fund 等共同基金可以通过投资组合为您做到这一点,其中包括对新兴市场债务、精选高收益债券和传统债券的一些战略投资。与波动较大的股市相比,这种平衡措施确实可以在长期内提供更稳定的表现,但目前的收益率为 3.4%,可以轻松超过典型的债券基金。

费用率: 0.67%

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