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共同基金有哪些费用

导读 共同基金可以有几种不同的费用。最受认可的共同基金费用是费用比率。费用比率是基金向股东收取的年费。它以管理资产的百分比表示,每年从基

共同基金可以有几种不同的费用。最受认可的共同基金费用是费用比率。

费用比率是基金向股东收取的年费。它以管理资产的百分比表示,每年从基金中扣除以支付其成本。

费用比率用于支付基金的维护费用。由于费用比率从基金的收益中扣除,因此减少了股东获得的回报。

“不要根据费用选择共同基金,”Coastal Bridge Advisors 的创始合伙人 Jim Pratt-Heaney 说。相反,Pratt-Heaney 说你应该超越管理费,看看总费用是多少,因为基金通常会标记隐藏费用。

“了解费用与资产类别中的其他基金相比如何,如果不符,请找出原因。对于表现更好的基金来说,高额费用是值得的,”他说。

根据投资公司研究所的数据,股票共同基金的平均费用率在 2020 年约为 0.5%,但专业或国际基金可能更贵。

您选择投资主动型还是被动型共同基金取决于您的偏好和理念。如果您认为经理可以跑赢市场,您可能愿意支付主动型基金的更高成本。如果您认为不可能可靠地跑赢市场,或者您更关心保持低成本,那么被动指数基金可能更好。

您可能会遇到的另一项共同基金费用是销售费用或销售负担。与费用率不同,销售负荷不是经常性费用。相反,您在购买(前端销售负荷)或出售(后端销售负荷)基金时支付。

并非所有共同基金都有销售负担费用。一般来说,最好通过选择空载共同基金来避免它们。

位于新墨西哥州圣达菲的 Thornburg Investment Management 顾问教育主管 Jan Blakeley Holman 表示,投资者比较遵循相同基准的两个类似基金的费用比率非常重要。

“在比较具有相同投资目标或目标并且似乎投资于相同类型证券的主动管理基金时,重要的是进一步挖掘以确定费用率差异是否存在其他关键原因,”她说。

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