如果您选择属于平衡优势类别的共同基金计划，请记住，对它们的投资是在股票和债务资产类别之间动态管理的。在共同基金投资者可用的所有共同基金类别中，Balanced Advantage 类别的计划占有独特的位置。Balanced Advantage 本质上是一个混合类别，根据 SEBI 的共同基金计划分类，也称为动态资产分配类别。
最近，Balanced Advantage Funds (BAFs) 正在成为本季的特色，并可能很快成为您 MF 投资组合的一部分。但是，在投资 Balanced Advantage 基金之前，最好了解它们的运作方式以及它们与其他股票和债务基金的不同之处。
BAF 的一个重要显着特点是它可以是 100% 的股票基金，也可以是 100% 的债务基金。这是因为根据 SEBI 规则，在动态资产配置基金或平衡优势基金中，基金经理被允许 100% 持有股票或 100% 持有债务，或者同时拥有这两种资产类别。
平衡优势计划的投资目标是利用股票市场的潜在上行空间，同时试图通过对股票和股票相关工具的投资以及积极使用债务、货币市场工具和衍生品来动态管理投资组合来限制下行空间。与平衡混合基金(40% 到 60% 的股票)或激进的混合基金(65% 到 80% 的股票)不同，它们可以在极端情况下在两种资产类别之间进行操作。
因此，在实践中，BAF 将以不同的比例分配给股权和债务。确保在投资前检查分配。了解这一点也很重要，因为如果您正在寻找具有较高股权风险的 BAF，您可能必须寻找另一个。同样，那些寻求更高债务风险的人可能必须检查特定 BAF 是否承担更高的债务分配。做出明智的投资决定会有所帮助。
但是，这可能并非始终有效。随着时间的推移，基金经理可以根据市场状况修改 Balanced Advantage 基金的股权和债务之间的分配。BAF 之间的比较也是一项棘手的任务。如果股权和债务之间的分配不同，则在回报方面进行比较可能不是正确的方法。
目前，市场估值处于高位，BAF 的股票敞口可能有限。基金经理的角色将是 BAF 的关键，因此通过查看基金的长期一致表现来选择这些基金。
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美联储信息网 » 平衡优势基金正成为本季风味你应该投资吗
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